(Forrás: bbc.com) Egy kínai állampolgárt bűnösnek találtak az Egyesült Királyságban egy nemzetközi pénzügyi bűncselekmény nyomán indult eljárásban, amely 5 milliárd font értékű bitcoin elkobzásához vezetett. Ez a világ eddigi legnagyobb összegű kriptovaluta – elkobzása egy bűncselekmény miatt. Zhimin Qian, aki Yadi Zhang néven is ismert, hétfőn a Southwark Crown Court előtt vallotta be, hogy jogellenesen szerezte meg, és birtokolta a hatalmas mennyiségű bitcoint.
A Metropolitan Police közlése szerint a nyomozók 61 000 bitcoint foglaltak le, amelynek jelenlegi értéke meghaladja az 5 milliárd fontot (6,7 milliárd dollár). A hatóságok szerint ezek az eszközök egy 2014 és 2017 között Kínában működő, több százezer embert megkárosító befektetési csalásból származnak. A károsultak száma meghaladta a 128 000 főt, akik közül sokan teljes megtakarításaikat veszítették el.
Hogyan működött a csalás?
Qian egy nagy pénzügyi befektetési alap vezetőjeként mutatkozott be, és magas, gyors hozamokat ígért a befektetőknek. Az áldozatok bizalmát jól felépített marketinggel, luxusirodákkal és hamis vállalati dokumentumokkal erősítették.
Miután a pénzek beérkeztek, azokat nem hagyományos bankokon keresztül mozgatták, hanem kriptovalutákba konvertálták. A bitcoin ekkor még kevésbé volt közismert, ára a maihoz képest jóval alacsonyabban mozgott, így a korai átváltások azóta hatalmas vagyonra rúgtak.
A kriptoeszközök használata megnehezítette a pénzek nyomon követését, mivel a blokklánc tranzakciói ugyan nyilvánosak, de a tulajdonosok kilétét gyakran nehéz bizonyítani.
Miért különösen jelentős az ügy?
A lefoglalás nemcsak nagyságrendjében példátlan, hanem azért is, mert rávilágít a globális kriptobűnözés növekvő jelentőségére. Az elmúlt években világszerte egyre több esetben vált a bitcoin és más digitális eszköz a pénzmosás, csalás és zsarolóvírus-támadások eszközévé. Bár a kriptovaluta önmagában legális, szabályozása országonként eltérő, és sokszor hiányos. Ez lehetővé teszi, hogy a bűnszervezetek elrejtsék vagy mozgassák vagyonukat a hatóságok elől.
A mostani ügy nagyságrendben meghaladja a korábbi nagyobb elkobzásokat, például a Silk Road dark web piactér felszámolásakor lefoglalt mintegy 70 000 bitcoint, vagy a különböző orosz és észak-koreai hackercsoportokhoz köthető több százmillió dolláros kriptólefoglalásokat.
A szabályozás kihívásai
Pénzügyi szakértők szerint az eset ismét rávilágít arra, hogy nemzetközi együttműködés nélkül lehetetlen hatékonyan fellépni a kriptoalapú bűnözéssel szemben. Az Európai Unió az elmúlt években több új szabályozási keretet vezetett be (például a MiCA – Markets in Crypto-Assets rendeletet), amely célja a befektetők védelme és a tranzakciók átláthatóbbá tétele. Az Egyesült Királyság is szigorította a kriptotőzsdékre vonatkozó pénzmosás-ellenes előírásokat, de a bűnözők továbbra is kihasználják a joghézagokat.
Mi várható?
Qian ítélethirdetésére várhatóan még az idén sor kerül, és szakértők szerint többéves börtönbüntetés vár rá. A hatóságok jelenleg jogi megoldásokat keresnek, hogyan juttathatnák vissza a lefoglalt vagyon egy részét a több százezer áldozatnak – ez azonban hosszadalmas, mivel nemzetközi jogi egyeztetésekre és a károsultak azonosítására is szükség lesz. A Metropolitan Police szóvivője így fogalmazott: „Ez az ügy egyszerre mutatja meg, hogyan használják a bűnözők a kriptovalutákat, és a bűnüldöző szervek eltökéltségét, hogy fellépjenek ellenük. Egyúttal komoly figyelmeztetés mindazoknak, akik ellenőrizetlen befektetésre adják át a pénzüket.”
